近期，在人民银行汕尾市分行的指导下，工行汕尾分行（下称“汕尾工行”）探索建立“一对一”跨行业协同互助机制，主动上门为珠宝企业提供合规帮扶，以精准金融服务护航行业健康发展。

为严格落实《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，切实提升贵金属珠宝行业合规管理水平，汕尾工行专项帮扶小组走进海丰县森灵有约珠宝有限公司，举行反洗钱专题座谈会。围绕行业监管新规，帮扶小组紧贴珠宝企业经营特点，开展深度解读与实操辅导，详细阐明法规要义，明确了10万元以上或等值1万美元现金交易的客户尽职调查、5个工作日内大额交易报告等硬性规定，帮助企业划定合规红线。结合珠宝行业真实交易场景，帮扶小组剖析了虚假交易、拆分交易、匿名交易等典型洗钱风险手法，提升从业人员风险识别与防范能力。此外，他们还现场指导企业规范客户身份资料留存、交易台账登记管理等关键操作，一对一解答合规建设中的实际问题，推动监管要求落地见效。

此次银企座谈畅通了沟通渠道，有效增强了珠宝企业的反洗钱意识和风险防控能力，为健全内部合规管理体系、规范经营行为提供了有力支撑。下一步，汕尾工行将持续深化“一对一”跨行业协同互助机制，常态化开展政策宣讲、风险提示和业务辅导，强化跨领域风险联防联控，切实筑牢辖区反洗钱和反恐怖融资安全防线，以专业金融服务助力地方实体经济高质量发展。

南方+记者 陈欣欣

通讯员 李雨桐