编者按：2025年，广东金融监管局联合公安机关开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作，聚焦辖区行业乱象，破获多起案件，取得积极成效。接下来，我们将发布第五期非法贷款中介服务领域违法犯罪案例，通过以案说法的方式，揭开不法分子“真面目”，并提示金融消费者警惕“内部渠道”“快速放款”“流水包装”等陷阱，呼吁机构从业人员严格遵守法律法规，共同筑牢金融安全防线。

案例:“内外勾结”的代价 

案情简介

“内部有人、贷款好办”——当这样的承诺出现时，背后往往隐藏着利益输送的链条。一贷款中介人员与银行内部员工内外勾结，为不符合条件的企业违规获取贷款，最终均受到法律的严惩。

案例详情

2020至2021年期间，从事贷款中介业务的李某，为使其代理的多家企业能够顺利通过银行审批获取贷款，精心编织了一张“利益网”。

李某先后找到时任某银行支行客户经理黄某、行长温某，承诺并实际支付了高额“好处费”，以换取二人的“内部协助”。在利益的驱使下，客户经理黄某、行长温某利用职务便利，帮助李某代理的不符合授信条件的企业获取贷款。2023年12月21日，温某、黄某、李某被公安机关传唤。2025年5月12日，法院对该案作出终审判决，依法判处李某犯行贿罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币十五万元；依法追缴李某的违法所得89.9896万元，予以没收并上缴国库。黄某犯受贿罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币十二万元。温某犯受贿罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元。这起内外勾结案件的参与方都付出了沉重的法律代价。

风险提示

严守职业道德，筑牢思想防线：金融机构从业人员应时刻保持清醒，严守纪律红线和合规底线，抵制各种形式的利益诱惑与“围猎”，维护职业操守与行业声誉。

加强自律，净化社交圈子：金融机构从业人员应审慎处理与中介、客户等外部人员的关系，保持正常、干净的业务往来，自觉净化“生活圈”与“社交圈”，防范腐败风险。

深化清廉文化建设与警示教育：金融机构应常态化开展廉洁从业与合规经营交易，强化员工对违法违规行为后果的认知，营造“不敢违、不能违、不想违”的合规氛围。

来源 | 广东金融监管局