一、案例简介

2024年5月，尚女士通过社交平台结识一名假冒上海期货交易所员工的男子，对方以网恋关系诱导其投资虚拟货币“U币”，声称通过虚假平台交易可获高额收益。尚女士投入10余万元后，平台以“税务审核”等理由拖延提现，最终诈骗团伙卷款跑路。经查，该平台为伪造系统，后台操控数据，涉案金额50余万元。

二、风险要点解析

（一）情感诱导+虚假身份

诈骗团伙伪装“金融精英”，利用网恋建立信任，以“内幕消息”“线下交易更安全”诱导投资，规避资金监管。

（二）伪造交易+数据操控

山寨平台仿冒正规交易所界面，谎称“对接国际数据”，实则后台操控盈亏，初期允诺小额提现，大额投入后关闭平台。

（三）资金黑池+监管盲区

资金通过“U商”地下洗白，流向境外；平台注册于离岸监管薄弱区，投资者维权困难。

三、风险防范指南

（一）验明平台正身

查资质：通过证监会、银保监会官网核实金融牌照，警惕“国际监管”“即将获批”等模糊话术。

溯数据：用区块链浏览器核验交易记录真实性，无链上哈希值或数据异常的平台需警惕。

（二）识破诈骗话术

拒绝“网恋荐投”“保本高息”等反逻辑承诺，安装国家反诈中心APP，开启风险预警。

（三）守好资金安全

专户专用：设立独立投资账户，拒绝向个人账户转账或场外交易。

小额试水：首次投资限小额，多次测试提现功能，遇“解冻金”等要求立即报警。

（四）快速止损维权

保存证据：留存聊天记录、转账凭证、平台截图，线下交易需录音录像。

多渠道报案：立即联系公安机关，同步向相关监管部门提交材料。

广发银行珠海分行温馨提醒

警惕“甜蜜陷阱”：网络交友提及投资理财时，请牢记“谈感情不碰钱”；

认准正规渠道：通过银行、持牌金融机构进行投资，切勿轻信“灰色捷径”；

强化信息核验：扫码下载“国家反诈中心”APP，定期查询官方风险提示名单；

遇诈立即行动：若发现异常，请拨打110或银行客服电话寻求帮助。

来源：广发银行珠海分行