因借卡转账、帮人取钱操作简单、轻松、来钱快，就将银行卡出借，甚至到ATM机“帮忙”取钱。这一切看似“赚大发”了，实则是将自己推入深渊。近日，英德法院审理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪的刑事案件。

【基本案情 】

2024年5月，阿辉通过朋友阿双结识了阿文（另案处理），对方称可以带其赚钱。之后，阿文对接上线，帮助转移收取犯罪所得资金。为了便于分散资金，阿文联系其朋友阿楠等四人（均另案处理），使用四人名下的银行卡转移资金。资金到账后，阿文将上述银行卡交给阿辉，让阿辉到银行ATM机取指定限额的现金，再交回给阿文，并支付每天200元的“跑腿费”。经核实，2024年5月至6月间，阿辉使用上述银行卡至多间银行ATM机取现26次，协助阿文转移犯罪所得资金20余万元。案发后，阿辉将其在该案中的犯罪所得2000元退至法院账户。

【裁判结果】

英德法院审理后认为，阿辉明知是犯罪所得资金仍帮助转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于阿辉具有从犯、坦白、积极退赃情节，并自愿认罪认罚，依法判决阿辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币八千元。

【法官说法】

近年来，金融犯罪案件屡见不鲜。当事人因法律意识浅薄，在明知对方的钱来路不明或钱款系犯罪账款的情况下，仍选择出借银行卡或帮人取钱，属于帮助犯罪分子掩饰、隐瞒犯罪所得，是违法犯罪行为。

天上不会掉馅饼，法官在此提醒广大群众要远离非法交易，保护好自己的银行卡和个人信息，切勿为牟一时利，成为犯罪分子的“帮凶”。如遇可疑要求，请立即拒绝并报警处理。

【法条链接】

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条  明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

撰文：邓文燕 清远市中级人民法院

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