近年来

各类电信网络诈骗频发

骗子为洗白诈骗所得的赃款

想尽办法

最近，骗子又盯上了

“超市购物卡”这一载体

在实施诈骗的过程中引导

受害人购买“购物卡”

使普通消费者沦为“洗钱工具人”

清城已有多人中招！

以下是有关利用“购物卡”

进行“洗钱”的常见骗局

以案说诈

刷单返利+购物卡=诈骗

事主周女士在网上看到一个手工活兼职平台，就添加对方并下载了“*语”APP在上面做任务，其间，也获得了小额返利，当周女士在里面充值满1万元后，资金就被冻结了。平台客服就引导其购买3万元购物卡并将账号、密码发过去，周女士按要求照做后就被对方拉黑了，共损失4万余元。

冒充客服退费+购物卡=诈骗

事主陈先生收到一个微信好友添加，对方称是某培训机构客服，称其之前参加的课程可以退费并让其下载“某管”APP。对方称退款需要陈先生先注入资金到该APP上，之后会将注入的资金和退款一起退回给他。陈先生信以为真，就按要求进行了几次注资并收到了本金和额外退费。

后来，陈先生加大注资投入却被告知数据出错需要转账修复。对方还引导陈先生购买了1800元的超市购物卡并将账号、密码发过去。陈先生按要求操作后发现仍无法提现，便意识到被骗了，共损失2万余元。

同城交友+购物卡=诈骗

事主邹先生点击了一个同城约会美女的网址下载了一个APP，之后就有人发送美女照片给邹先生选择，并让其付费37元办理了会员。接着，对方就引导邹先生做返利任务。前两次任务，邹先生都顺利完成并获得了返利，第三次任务就被告知出错了，需要转账修复。邹先生转账后还是无法提现，对方就引导其购买购物卡并将账号、密码告知对方。邹先生照做后，发现还是无法提现，便意识到被骗了，共损失4万余元。

二手平台交易+购物卡=诈骗

事主郑先生在社交平台看上了一台二手相机并和对方约定以2500元交易。对方要求郑先生先私下交付1000元订金，郑先生交钱后，对方就让其下载指定软件查看订单。下载软件后，客服就引导郑先生向指定账户转账剩余尾款。郑先生转账后，对方又以核对信息为由，让其继续转账三笔钱。转账后，郑先生问客服什么时候能退款，对方就引导其购买了两张购物卡并把账号、密码发过去。郑先生照做后，对方还以各种理由不给其退款，其便意识到被诈骗，共损失1.2万元。

除了以上提到的案例外，骗子还会以虚假投资理财行骗，再引导受害人购买购物卡进行账款洗白。

在虚假理财骗局中，诈骗分子以“高收益”为诱饵，诱骗受害人进行充值，要求受害人通过购买购物卡来完成支付，并声称是为了“规避手续费”。随后，诈骗分子将受害人的资金转化为购物卡余额，再通过非法渠道进行套现。

“购物卡”洗钱链条如何运作？

诱导购卡：受害人被话术操控，在超市或线上平台购买大量购物卡。

获取卡密：诈骗分子通过远程操控、屏幕共享或直接索要获取卡号和密码。

黑市变现：通过地下交易群、二手平台或勾结商户，以8-9折价格快速出售。

资金回流：赃款经多次流转后进入诈骗团伙账户，完成洗白。

警方提醒

广大市民要主动学习反诈知识

了解常见的诈骗套路

提高自身识诈防骗能力

牢记天上不会掉馅饼

不要给陌生人转账

绝不向陌生人提供

购物卡卡号、密码及短信验证码

警惕“代购卡”陷阱，避免成为洗钱帮凶

撰文：邓文燕 清城反诈

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