01案件回顾

披着“零元购物”外衣的非法集资

案情简介

2019年，重庆某造神科技公司（以下简称“造神公司”）开发“神奇商城APP”，推行1+N销售模式，即用户选定商品后平台会自动匹配1配2、1配5等，用户必须下单3件、6件等同样商品，商品价格为市场价5-10倍。造神公司将1件商品发货给用户，匹配的其余商品（无真实商品）则在“神奇商城APP”寄售，一个月后，寄售商品货款直接转回给用户。被告人黄某某、邓某某、杨某某经他人介绍“入坑”使用“神奇商城APP”，尝到“零元购物”的甜头后一发不可收拾，从自己加大购买金额，逐步发展为发动身边亲戚朋友在该商城大量消费。后为了获取整个湛江市赤坎区的购物券奖励（用于抵扣购物款），三名被告人在明知造神公司不具备吸收公众存款资质的情况下，合伙成立赤坎区零售中心，协助造神公司通过微信群聊、组织招商会、邀约亲朋好友当面推荐等途径向社会公开宣传“神奇商城APP”，以免费获取商品为宣传点，发展大量下线用户。直至2020年11月，造神公司无法依约返款给用户，赤坎零售中心吸存金额约2亿元，造成数百名投资人损失3000多万元。

判决结果

湛江市赤坎区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对被告人黄某某、邓某某、杨某某提起公诉。2025年3月25日，本案公开开庭审理，三名被告人当庭认罪认罚，赤坎区人民法院以犯非法吸收公众存款罪判处三名被告人二年二个月至二年十个月不等有期徒刑，并处罚金。该判决现已生效。

02作案手段解析

“零元购物”骗局如何令用户深信不疑

承诺高额回报

为吸引用户，造神公司承诺用户免费获取商品、保证本金和赚取额外收益等高额回报，利用用户“不劳而获”的心理，诱使用户以十倍市场价在“神奇商城APP”下单购物。造神公司最开始按时足额兑现先期用户的货款，之后拆东墙补西墙，用后投入用户的钱兑现先前用户的返款。因缺乏盈利手段，资金链断裂不可避免。

用合法外衣骗取用户信任

为给犯罪活动披上合法外衣，造神公司办理完备的工商执照、税务登记手续，办公地点高档豪华，在全国各地高档场所举行推介会，主动邀请用户前至公司参观并承担食宿交通等全部费用，向用户展示公司各种奖项、专利证书，以掩盖其非法目的，打消用户疑虑，欺骗性极强。

利用购物券奖励机制持续“套牢”资金

造神公司以推荐奖励购物券机制，鼓励用户主动“拉人头”、不断发展身边的亲戚朋友加入“零元购物”骗局，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。同时，其设置购物券仅参与满减活动，意味着用户必须持续下单购物才能消耗掉购物券，从而进一步套牢用户资金。用户看似零元购买了很多商品，实则被套牢大量资金而不自知。

03防范指南

“四看三思”，远离非法集资

 看资质：除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或者经金融管理部门批准。

 看宣传：看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

 看收益：收益率超过6%需警惕，超过8%风险极大。

 看人群：是否针对不特定人群“拉人头”？

一思：自身是否真正了解产品及市场行情？

二思：产品是否符合市场规律？

三思：遭遇损失能否依法维权？

04检察官寄语

高利诱惑是“糖衣炮弹”，非法集资没有“幸存者偏差”。非法集资本质就是一场骗局，随着非法金额如滚雪球般越滚越大，必将跌入谷底崩裂。近年来，非法集资“伪装术”层出不穷，望广大群众莫被眼前高额回报冲昏头脑，拒绝高利诱惑，远离非法集资，守好自己的钱袋子。

来源：赤坎检察