近日，一名外地客户持异地银行卡至工行阳江分行营业部申请提取现金80万元，声称用途为“购买奢侈品”。网点柜员在核对信息时发现，该客户此前预约金额仅为30万元，实际需求与登记存在显著差异。进一步核查发现，客户账户于3月4日至5日期间突然接收三笔大额资金转入，其中一笔交易被系统标记为“高风险客户”转账。面对工作人员对资金来源、用途及与风险客户关系的询问，客户解释为“生意往来”，但无法提供营业执照等佐证材料。

结合该行运营管理部反诈预警提示及客户画像分析，网点迅速启动反诈应急联动机制。该行运营主管以“资金准备”为由稳住客户，同步联系属地派出所及反诈中心。民警抵达后，通过现场问询及车辆检查，发现客户车辆后备箱内藏匿大量现金。经深入调查，确认该账户交易存在明显异常，在公安机关的紧密配合下，工行阳江分行营业部凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制，最终成功拦截涉诈资金80万元，为客户及社会资金安全筑起坚实屏障。

该行工作人员表示：“金融安全无小事。工行阳江分行将持续深化与公安机关的合作，优化智能风控体系，严守反诈‘第一道防线’，切实履行金融机构的社会责任。”

温馨提示：办理大额资金业务时请如实说明用途，配合身份及交易核验。若接到可疑转账要求或发现账户异常，请立即联系银行或报警。

南方+记者 雷怡婷

通讯员 陈华君