中国制造的“大航海时代”已经来临。据中国海关统计，2024年前11个月，中国货物贸易进出口总值39.79万亿元人民币，同比增长4.9%；据商务部、外汇局统计，2024年前11个月，我国全行业对外直接投资10527.4亿元人民币，同比增长10.3%。

但中国企业的全球化之路并非总是伴随着鲜花与掌声。发展对外贸易，当前全球复杂多变的经贸环境和时有抬头的贸易保护主义给“抢订单”平添难度；开展对外投资，企业一旦离开国内“舒适区”，从投资选址到海外合规，各个环节都可能变成“雷区”。

应对全球大变局，外向型企业必须拿出更“硬气”的资金实力和更“犀利”的策略能力。事实上，这两个“力”正是金融机构的长处——前者无需赘言，后者则是各类金融机构近年来重点升级的新兴服务，金融机构还可发挥网点遍布全球的优势，动员海外商事法税服务机构一起为企业保驾护航。

所以，一段时期以来，国内多地的金融机构都在积极行动，助力企业开拓全球市场、开展全球化布局。在上海，交通银行在第七届中国国际进口博览会上发布“普惠外贸新动能服务方案”，涵盖跨境电商、外贸综合服务、市场采购贸易、中欧班列及外贸融资等重点领域，构建全链条金融服务体系。

在苏州，中信银行苏州分行利用专业优势和内外部协同资源，为苏州地区外向型企业提供全生命周期的金融服务，苏州市相城区政府还携手企业、高校及研究机构，共同推进跨境金融科技应用创新，为高水平对外开放提供有力金融支撑。

将视线拉回佛山，佛山如何用好金融之手支持企业全球化发展，佛山金融机构又推出了哪些新的产品和服务措施，助力企业扬帆远航？针对佛山企业的疑问，来自建设银行佛山市分行（以下简称“佛山建行”）的相关人士进行了一一解答。

强化融资支持 助力外贸企业“抢订单”

Q：外贸是国民经济三驾马车之一。2024年以来，全球经贸环境日趋复杂，佛山外贸面临更多挑战，请问佛山金融机构是否推出相应举措，帮助外贸企业强实力、增底气、稳订单？

——佛山市进出口商会执行会长兼秘书长蔡伟生

佛山建行：面对宏观环境的不利因素，我行作为国有大行，为做好稳外资、稳外贸工作，在支付结算、贸易融资、综合服务三方面帮助佛山外贸企业强实力、增底气、稳订单。

围绕支付结算服务，依托综合优势，我行可提供对公跨境收汇款、跟单托收、信用证等多种结算方式，支持跨境人民币及28个外汇币种的支付结算，客户可在企业网银、企业手机银行、中国国际贸易单一窗口等多渠道办理业务，节省脚底成本。

除了传统的贸易跨境结算，我行还针对贸易新业态创新产品，推出“跨境e汇”，为跨境电商卖家在境外电商平台收汇提供便利服务，为市场采购贸易客户提供便利化的收结汇业务等，助力贸易新业态发展。

针对贸易融资，我行结合小微进出口企业融资难、门槛高的难点，创新推出无抵押、线上化、低利率的大数据普惠金融贷款产品——跨境快贷，最高可达300万元，适配多种外贸场景，并加强与境外建行联动，鼓励境内企业办理跨境融资性风险参与、跨境代付通等产品，降低境内企业融资成本。

我行还与中国出口信用保险公司合作加强对外向型企业的融资支持。具体来看，我行通过营销办理信保买断业务，在满足客户融资需求的同时改善客户报表；在中国出口信用保险公司提供政策性保险的前提下，我行可向中国出口企业及对外工程承包企业、境外进口企业、境外项目业主提供中长期融资业务，向中信保公司投保短期出口信用保险综合保险，并将保单赔款权益转让给我行的客户，也可获得综合险保单融资服务，融资主体既可以是境内出口主体，也可以是境外转单主体。

数据显示，截至2024年12月，我行累计为外贸小微企业发放普惠贷款超18亿元，当年为相关企业提供信贷帮扶服务涉及金额 7400余万元，以无还本续贷、信贷帮扶等纾困措施减轻企业负担，为外贸企业提供更有力的支持和保障。

至于综合服务，我行充分利用佛山市首批外汇直联点——建行三水支行，在该支行配备“外汇业务服务窗口”“外汇业务宣传专区”“互联网服务专区”等服务设施，为客户提供“一站式”“全方位”的外汇政策咨询、外汇业务办理、网上办事辅导等服务，并在外汇传统业务的基础上，与国家外管局佛山市分局双向直联，提供部分外管局授权业务的协办，帮助企业简化业务办理流程。

最后，我行建立传统优势产业服务专班，对佛山优势产业龙头企业和项目实行优先受理、优先审批、优先授信的“三优先”专项政策，创新专项方案，强化与内外部机构协同，打造本外币、股债、融资融智、线上线下、对公零售、资产负债等六个一体化综合服务方案，为优势出口产业高质量发展提供专业金融支持；我行还携手佛山市工商联主办多期以“出海”为主题的佛商大讲堂活动，积极宣传跨境金融产品，为企业开拓全球市场提供融资新思路。

支持全币种，助力企业开拓蓝海市场

Q：中央经济工作会议提出，要推动高质量共建“一带一路”走深走实，完善海外综合服务体系。共建“一带一路”国家涉及多个国家、多种货币，请问对于开拓共建“一带一路”国家市场的佛山企业，佛山金融机构能够提供哪些支持？

——广东耀龙金属科技有限公司总经理陈晓龙

佛山建行：企业在共建“一带一路”国家开展业务，可能面临短期资金不足、当地货币无法清算、当地银行清算网络少、效率低等共性问题。为有效破解上述难题，我行一方面发挥全球化服务优势，通过搭建全球资金高效运作服务平台、推广贸易外汇收支便利化服务、积极对接外贸新业态新需求、综合运用金融市场交易工具等举措，畅通民营企业全球化发展的资金通道。如建行 SWIFT AMH全球现金管理服务系统，可为跨国经营企业提供跨境、跨行、多币种、多时区、多语言、多法人的现金管理服务。

另一方面，我行依托互联网和区块链技术创新推出了新型清算工具，包括“点对点”和“全币种”两种模式，其中“点对点”模式可实现跨境汇款点对点秒级清算、快速到账，极大消除中间环节，还可有效提升合规审核效率，目前已覆盖新加坡、马来西亚、迪拜、哈萨克斯坦、南非等共建“一带一路”国家和地区；“全币种”模式则支持境外企业仍通过原开户银行结算，收取当地货币，全额到账，无中间银行扣费，目前已基本覆盖全部共建“一带一路”国家。

由于共建“一带一路”国家政治、经济环境各异，为了更加有效地护航佛山企业开拓当地市场，我行还可提供专业的国别风险评估报告，帮助企业识别潜在风险并制定相应的防范措施，并建立多元化担保机制，引入第三方担保机构，帮助企业分散投资风险。

Q：无论是外贸进出口，还是对外并购与投资，都涉及外汇管理与资金进出。当前全球主要货币汇率持续波动，佛山金融机构是否能够帮助企业更好管理外汇，应对汇率波动的风险，并降低资金进出的综合成本，助力企业高效应对市场变化？

——广东阳晨厨具有限公司董事长姚中沃

佛山建行：我行一直致力于宣传汇率风险中性，推出了一系列汇率避险工具，如远期结售汇、掉期、期权及期权组合等衍生品，帮助企业锁定未来的汇率水平，从而规避汇率波动带来的损失。其次，我行还可以为企业提供丰富的外汇交易币种和跨境人民币结算服务。不仅可以帮助企业节约汇兑成本，还可以减少因为汇率波动带来的困扰，帮助企业分散汇率风险，降低单一货币波动的影响。同时，我行也会定期为客户提供金融市场汇率分析，帮助客户了解主要货币汇率波动情况，做好汇率风险应对准备。

融资+融智，金融之手护航制造远征

Q：并购海外品牌、研发机构、优质企业是实现全球化布局的快速途径。但海外并购的前期尽调过程十分复杂，对资金投入要求也比较高，请问金融机构是否能够发挥专业优势，对企业开展并购提供支持？

——广东星光发展股份有限公司董事、副总裁柴华

佛山建行：融资确实是并购交易成功与否的关键。企业在开展海外并购的过程中，往往会因为方案设计、尽职调查、资金投入等问题寻求金融机构的帮助。我行经过在并购领域多年的探索和耕耘，形成了成熟的并购融资服务体系，能满足不同生命周期的企业并购重组的融资需求，提供覆盖跨境并购全流程的融资融智综合金融服务。

在融资方面，我行能够提供跨境并购贷款、国际银团贷款、并购基金、并购财务顾问等全品类产品体系，还可提供“一对一”融资方案设计，满足企业在跨境收购企业、无形资产、私有化交易等多个并购金融场景的个性化需求。

在融智方面，我行可依托建行集团境内外分支机构，组织信贷、投行、法律、合规等条线的专业人才，对海外并购涉及的信用风险、整合风险、财务风险、法律和合规风险等进行识别和防范，并提供交易咨询、标的分析、策略建议等顾问服务，以及不同交易背景下的风险把控意见，帮助客户控制并购交易风险。

此外，建行在其他六大洲设立境外分行及境外子公司38家，还可联合境外分支机构为海外并购客户提供更专业全面的服务；基于境外子公司项目融资的需求，境内建行也可联合境外建行组建内部银团，提供并购融资、项目融资等授信业务，牵头行可为境内建行，也可为境外建行。

Q：2024年，越来越多的民营企业开始到东南亚等海外地区投资设厂。请问针对有意到海外投资设厂的制造业企业，佛山金融机构能够提供哪些助力？

——广东久和电气实业有限公司总经理卢彩昆

佛山建行：企业进行境外投资，首先须取得国资管理部门批准，再经过国家发改委或地方发改委、商务部或地方商务部门审批。在审批通过后，我行即可为企业提供多方面的支持。首先，企业可在我行办理境外直接投资项下外汇汇出，无需向外汇局报批。如果企业需要更多资金，则可申请获得我行提供的金融服务，包括经营周转类融资服务、跨境供应链融资、跨境直贷通、海外投资险+项目融资等。

具体来看，跨境供应链融资是依托外向型龙头企业的信用，围绕龙头企业与上下游链条企业的物流、信息流、资金流，为链条企业提供的一揽子融资服务，可以帮助龙头企业稳定境内外供销渠道，降低供应链成本；跨境直贷通则是在符合外汇及跨境人民币管理政策的前提下，为满足境外企业的经营周转需求，由境内建行向境外企业直接发放贷款的资金融通方式，期限最长为3年；海外投资险 + 项目融资则是建行为境内企业的海外项目公司提供基于海外投资险项下的项目融资，金额不超过总投资金额的 70%，融资期限不超过15年（含建设期）。

整理：王谦