“我的数字钱包无法使用，请尽快帮我处理，我等钱用。”2024年1月27日，陈某神色匆匆来到建行肇庆广宁支行柜面，催促柜员为其办理数字钱包1万元取款并解除数字钱包解控手续。柜员在核实客户数字钱包时发现，陈某在2024年1月20日开立数字钱包后，一直有不同账号的资金转入该数字钱包，金额都是400元、997元、998元和999元，且交易集中在夜间，待余额累积到10000元后就转入其不同的银行账户。其中，2024年1月20日、1月21日和1月24日三天时间共转入47笔，转出到其他行的同名账户共2笔，交易对手较多，且金额相同，存在分散转入集中转出的可疑情况，涉诈特征明显，为了防止涉案资金的外流，已将该数字钱包暂停非柜面交易并设置了封存，控制金额1万元。

肇庆建行与警方联动堵截电信网络诈骗。

在柜员进一步了解情况时，陈某虽然提供了手机上的入账记录，但在为什么金额都是400元、997元、998元和999元的问题上却支支吾吾。异常举动引起柜员的警觉，并凭借专业、敏锐的职业嗅觉，怀疑陈某账户涉诈，随即向支行负责人报告。负责人经分析判断其有涉诈嫌疑，明确拒绝陈某取款及解除管控的要求，同步将情况上报当地的反诈中心。经过反诈中心的分析审核，陈某的数字人民币账户有收取涉诈涉赌等非法涉案资金的嫌疑，要求建行继续管控。这是肇庆建行首次堵截利用数字钱包实施诈骗案例。

随着数字经济的飞速发展，数字货币正被越来越多的人所认识和接受。与此同时，由于国家反诈力度不断加大，警银联动发力，银行卡涉诈案得到有效控制，不法分子便开始利用数字人民币进行诈骗活动。建行特别提醒，切勿轻信陌生人的信息，不要随意将个人信息涉露给陌生人；在使用数字钱包转款时注意，数字钱包的名称不一定代表对方的真实身份，如遇疑似诈骗情况，应保持冷静，及时报警。

肇庆建行常态化组织网点人员学习反诈知识。

作为预防电信网络诈骗的“第一道防线”，肇庆建行重视员工的案防培训，通过班前晨会等方式组织员工学习相关文件，提高员工责任心以及对金融违法犯罪行为和手段的识别能力，使其能够在为客户服务时发现隐患、提示风险，守住客户“钱袋子”。肇庆建行还深入社区、夜市、企业，向群众派发《防范电信网络诈骗安全手册》及反诈知识宣传折页，宣传诈骗的危害性，揭露违法分子各种诈骗手段，传授防骗技巧，提升群众防骗“免疫力”。

肇庆建行走进商铺宣传反诈知识。

未来，肇庆建行将继续深入贯彻落实反诈工作，为客户提供更加安全、优质的金融服务，为维护金融市场的稳定和安全作出更加积极的贡献。

【撰文】唐锦洪  通讯员 梁玉萍