近日，记者从深圳证监局获悉，中信证券、招商证券、国信证券、博时基金和招商基金五家深圳机构通过试点公募基金投顾业务现场验收并完成展业谈话，正式开展公募基金投顾业务。自此，深圳地区开展基金投顾业务的机构一举增至8家。

从“卖方销售”转向“买方投顾”，“以客户为中心”的基金投顾业获得了证监会的大力支持，在深圳证监局主动优化监管服务、贴身培育辖区试点机构的多措并举下，深圳基金投顾业不断加速、扩容和提质。

三个月完成验收，首批试点机构已服务42.22万客户

据了解，今年以来，深圳共有5家证券公司和5家基金公司获批第二批试点资格，较首批深圳机构试点数量大幅增加；中信证券、招商证券等5家深圳机构从公布试点名单到正式展业只历时三个月，验收效率大幅提高；与此同时，另外5家机构正在紧张有序的展业筹备之中。据记者获悉，自2019年10月《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布后，深圳证监局通过座谈、走访等方式开展政策宣讲，鼓励机构积极参与试点业务，辖区证券基金公司申请意愿非常强烈。

与此同时，在指导首批投顾试点机构展业同时，深圳证监局通过组织专题政策讲解会等举措，为引导辖区机构申请资格、规范展业创造条件。在第二批试点机构名单发布后，深圳证监局立即启动基金投顾业务验收筹备工作，制定了详细的验收工作方案，一方面明确验收重点和验收标准，提升验收工作效率；另一方面向试点机构讲解验收流程、验收标准及展业筹备要点，指导机构做好充分准备。

为全面评估试点机构展业准备情况，证监会机构部指导深圳证监局开展联合验收，全面审阅试点机构制度框架、流程设计、内部控制等重点领域实施穿行测试，就发现的问题逐一反馈，帮助机构明确整改要求，指导机构全面规范完善，打牢业务基础。

截至2021年9月底，深圳首批试点机构已累计服务投顾客户42.22万个，客户资产规模共83.15亿元，试点成效显著。

5家机构集体展业，使出“十八般武艺”

据了解，深圳基金投顾业此次扩容的5家机构均为行业龙头，3家券商为AA类综合性券商，2家基金公司非货币理财公募基金规模均排全国前十，机构代表均表示已做好充足的准备，要将业务优势充分发挥在基金投顾领域。

中信证券表示，公司在全球13个国家和地区拥有超过300名的专业研究员，资产管理业务线拥有17位资产配置、基金研究专才构成的FOF复合专业团队和超过400亿规模的FOF和MOM账户规模，将在权益、固收+等基金组合策略方面给予基金投顾投研团队直接支持。

作为一家具有基金评价业务资格的券商，招商证券表示，公司拥有完善的基金评价体系和丰富的评价经验，为开展基金投顾业务奠定了良好基础。此外，公司投教服务体系业内领先，有国家级投教基地，可通过进阶式的基金投顾业务课程，引导客户理性投资，助力基金投顾业务健康发展，建立陪伴式服务模式。

国信证券将金融科技融入“投”与“顾”的全流程，坚持“客户需求驱动策略研发”，基于公司大数据及竞品研究来合理规划基金投顾业务的策略产品线，向目标客户提供满足其投资需求的策略产品与服务。

博时基金基于覆盖投资管理全链条、全流程、全资产、全球化的投资数字化支撑平台“新一代投资决策系统”构建了投顾策略平台，打造“投前—投中—投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系，成立“知识管理中心”专门负责“顾”的内容生产，为客户带来优质的投资体验。

招商基金也表示，公司早在2015年就成立了智能投顾实验室，已进行了6年的类投顾业务探索，经过多年的实践和摸索，招商基金以“顾”为服务的起点，提出从“顾”到“投”再到“顾”的业务发展思路，将应用大数据及AI建模，进行客户行为、意图及盈利体验分析，对客户分类运营与陪伴，针对零售客群推出更多细分风险收益特征和目标波动率的低中风险组合，提供差异化投顾服务。

【记者】张艳

【实习生】李宛青