检察建议公开宣告送达暨响应“断卡”行动座谈会

为积极贯彻落实全国“断卡”行动工作部署会议精神，严厉打击整治涉及开办贩卖电话卡的违法犯罪活动，2020年11月24日上午，湛江市人民检察院邀请了中国电信湛江分公司、中国移动湛江分公司、中国联通湛江分公司的代表参加检察建议公开宣告送达暨响应“断卡”行动座谈会，两名人民监督员受邀参与评议。会议通报了湛江市检察机关近年来办理的涉及开办贩卖电话卡违法犯罪案件的有关情况，李伟副检察长代表市检察院向湛江市三大电信运营商公开宣告送达了湛检建[2020]Z11号检察建议。

建议三大运营商：对内严格人员和账号的管理，对外加强社会渠道的监管和指导；强化三大运营商之间以及与公安、工信局等职能部门之间的横向协作；广泛宣传发动，建立健全举报机制；提高技术监督和巡查水平，做好准入和使用的全程监督。

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断卡行动

你必须知道的那些事

01

“断卡”行动概况

什么是“断卡行动”？

当前，全国电信网络新型违法犯罪形势严峻复杂，非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源，危害十分严重。为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络新型违法犯罪高发态势，2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动断的是哪些卡？

手机卡类

三大运营商

的手机卡

虚拟运营商

的电话卡

物联网卡

银行卡类

个人银行卡

对公账户

及结算卡

非银行

支付机构账户

为什么要断这些卡呢？

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用于电信诈骗，还会被用来实施网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪所得的钱款大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

“断卡”行动的打击对象是谁？

开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（俗称“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

收卡团伙

主要是接受带队团伙手机卡、银行卡的团伙，这些人又称“卡头”。

贩卡团伙

主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

“断卡”行动整治重点地区和重点行业

重点地区：“涉案”两卡较多的开办地、户籍地;“涉案”两卡的中转地。

重点行业：一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”;二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

02

“断卡”行动与我有关吗？

“断卡”行动

与我们每个人都息息相关！

影响个人征信甚至构成犯罪

个人名下银行卡及电话卡如果被收购，便有极大的可能会沦为犯罪分子的作案工具，一旦个人名下有一张涉案卡，其余银行卡或电话卡的业务办理都会受到影响甚至被暂停。不仅如此，出租、出售、贩卖个人银行卡及电话卡将影响个人征信甚至构成犯罪。

帮助信息网络犯罪活动罪

帮助信息网络犯罪活动罪是《中华人民共和国刑法修正案（九）》增设的罪名，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。2019年11月最高法、最高检出台了司法解释，对帮助信息网络犯罪活动罪的有关认定问题作了更加具体的规定。

掩饰隐瞒犯罪所得罪

《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

妨害信用卡管理罪

《刑法》第177条之一规定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

惩戒措施

（一）银行账户

对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒。

（二）电信账户

根据《广东省防范打击电信网络诈骗不良信用通信用户惩戒办法》第五条之规定，基础电信企业和移动转售企业按照公安机关要求，对不良信用通信用户名下所有的手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务一律现行全部关停，被关停后未经公安机关许可不得恢复，5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准，不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。

湛检君提醒

租卡、借卡、售卡获利要不得，这种行为不仅可能泄露个人信息，威胁财产安全，还涉嫌帮助网络信息犯罪、诈骗、洗钱等违法犯罪行为，成为个人档案污点，影响征信、就业等个人前途，切勿以身试法！还有，我国办卡没有年龄限制，手机前的您一定要看好家中的老人和小孩，以免一不小心成了犯罪分子的"帮凶"！

来源：湛江检察